Gerade jetzt am Jahresende macht es Sinn über eine Einmalzahlung nachzudenken, um sich eine höhere staatliche Förderung für 2021 zu sichern. Prof. Hauer hat dazu noch einen ganz besonderen Tipp: „Der Höchstbeitrag bei Verheirateten ist nicht wie viele glauben personenindividuell. Vielmehr kann der Höchstbeitrag in Höhe von dann 51.574 € auch auf einen Vertrag (beispielsweise den der Frau, da diese eine höhere Lebenserwartung hat) eingezahlt werden. Bei der Ermittlung, welche Höchstbeiträge bei Ihnen individuell möglich sind, setzen Sie sich am besten mit ihrem/ihrer Berater/in in Verbindung.“
Um alle steuerlichen Effekte einfach und transparent aufzeigen zu können, hat das IVFP den BasisrentenBERATER entwickelt. Damit ist es möglich Beratungsthemen zur Basisrente (wie beispielsweise das Thema Zuzahlungen) aufzuzeigen. Mehr Informationen zum BasisrentenBERATER finden Sie auf der IVFP Homepage oder im zugehörigen YouTube-Video.
Darüber hinaus steht Ihnen unter fairadvisor.net eine kostenfreie Version des BasisrentenBERATERs zur Verfügung. Möchten Versicherungsunternehmen diese Anwendung mit ihrem Basisrententarif einsetzen, wie dies Canada Life, ERGO, die Stuttgarter Versicherung, Swiss Life und neue leben bereits erfolgreich praktizieren, kann dies jederzeit nach Rücksprache mit dem IVFP durchgeführt werden: Kontakt
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) ist eine unabhängige und inhabergeführte Gesellschaft mit den Geschäftsbereichen Akademie, Software, Rating und Research. Im Jahr 2001 gegründet und mit Hauptsitz in Altenstadt/WN steht es unter der fachlichen Leitung von Prof. Michael Hauer und Prof. Dr. Thomas Dommermuth. Es vergleicht und bewertet Produkte sowie Beratungsprozesse, bietet Finanzdienstleistern fachliche und strategische Beratung sowie eine Vielzahl an Softwarelösungen und Weiterbildungsmaßnahmen. Damit will das IVFP dazu beitragen, Vorsorge transparenter und verständlicher zu machen. Das IVFP-Team liefert bedarfsgerechte Lösungen für Marketing, Produktentwicklung, Vertrieb und Beratung. Zu seinen Kunden zählen zahlreiche namhafte Unternehmen aus der Banken- und Versicherungsbranche.
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